دو مدل کلاهبرداری معروف که این روزها خیلی ها رو گرفتار کرده ( حتی افراد متخصص!)

چند وقتی هست در کنار کار با داده ها محتواهایی درباره جرایم سایبری رو دنبال می کنم امروز دو نوع کلاهبرداری را سریع ، کاربردی و ساده توضیح میدم تا شاید شما توی دام این دسته از کلاهبرداری ها نیوفتید. پس با من همراه باشید :)

1) پانزی 2) فیشینگ 

ابتدا از پانزی شروع می کنیم :

1)  پانزی یا PONZI یکی از قدیمی ترین روش های کلاهبرداری ها درسال هایی بود که شخصی به نام چارلز پانزی وجود داشت و البته این نوع کلاهبرداری هنوز پرقدرت ادامه داره ( متاسفانه )  اما ابتدا باید بدانیم این شخص چه کسی بود؟ و چه کرد ؟ (:

این شخص در سال 1883 درکشور امریکا بدنیا اومد و به ظاهر یک بازرگان بسیار موفق بود (دکترا و کارآفرینان دروغین و شرکت های دروغین این روز ها (: ) اما در حال اجرای یک سیستم کلاهبرداری به نام خود یعنی پانزی اما از حواشی بگذریم و به اصل ماجرا که روش این نوع کلاهبرداری هست بپردازیم : مدلی که با جلب اعتماد شروع می شود اول به شما سود می دهد  اما ازپول افراد جدید. نه سرمایه گذاری واقعی وجود داره و نه فعالیت اقتصادی و درنهایت وقتی ورودی ها کم میشه ، کل سیستم فرو میپاشه و پول اصلی افراد هیچ وقت بر نمی گرده. 

اما نشانه های این مدل کلاهبرداری :

1) سود زیاد و تضمینی (:

2) پرداخت ها فقط با پول افراد جدید (:

3) نبود شفافیت درباره منبع سود ( یعنی نمیگن این سود رو از کجا به شما دادن ( اما همچنان شما خوشحالی))

نکته بسیار مهم درباره کلاهبرداری پانزی ، کد رفرال یا referral code هست که یکی از ابزار های رایج در کلاهبرداری های پانزی و هرمی هست ( درباره کلاهبرداری هرمی شاید پستی گذاشتم ) اما علت ؟ چون ساختار این سیستم ها روی جذب افراد جدید بنا شده و رفرال ها دقیقا همین کار را می کنند : 

1) هر نفر یک کد یا لینک داره 

2) به ازای آوردن افراد جدید سود می گیرید 

3) سود افراد قدیمی از پول افراد جدید تامین می شود 

4) زنجیره ادامه پیدا می کند تا سیستم از هم بپاشه 

پس استفاده از رفرال ، مخصوصا وقتی سود غیر عادی و تضمینی می دهند ، یک نشانه مهم  و خطرناک هست برای این نوع کلاهبرداری اما از این موضوع ها بگذریم و وارد زندگی روزانه شویم که اصلا مگه میشه همچین چیز هایی وجود داشته باشه ؟ 

بله ، شاید جملات : ما برای شما ترید می کنیم ، ما ربات داریم ، سود ماهانه 10 درصد تا 25 درصد تضمینی ، یا فقط با لینک کد رفرال عضو بیار تا سودت دو برابر بشه مواجه شدین که نشانه های رایج از مدل های پانزی در ایران هستند و شاید فکر کنید حتی افراد ساده جذب این افراد و این نوع کلاهبرداری می شوند اما باید گفت خیر این مدل جملات چند بار در ایران منفجر شده و افراد زیادی پول از دست دادند و متاسفانه تعداد این افراد هر روز در حال افزایش است. 

اما شرکت هایی که وجود داشتند و از همین مدل کلاهبرداری انجام دادند مانند شرکت های هرمی سابق مثل GoldQuest 

سیستم به این شکل کار می کرد پول واقعی از فروش نبود از جذب نفرات جدید تامین می شد و درنهایت در ایران مسدود شد و بسیاری ضرر کردند. 

یا امروز پلتفرم های سرمایه گذاری مشکوک با عنوان " درامد روزانه " یا " ماینیگ ابری " که این ها ممکنه به شما 1) داشبورد 2) سود روزانه 3) سیستم رفرال 4) پرداخت اولیه و ... بدهند ولی در پشت صحنه هیچ استخراج ، ترید یا فعالیت واقعی وجود ندارد 

اما امروزه پانزی به چه شکل هایی وجود دارد: در 90 % این رمزارز های جدید و قلابی دقیقا زیرمجموعه پانزی و هرمی هستند فقط اسم شون بسیار زیبا البته باید گفت " توکن" یا "پروژه بلاک چینی" می گذارند تا مدرن و معتبر به نظر برسند و کلمات شیکی مثل Web3 ، AI ، متاورس روی انها می گذارند. (البته بخش رمز ارز ها چندین قسمت لازم هست برای توضیحات (: )

2) فیشینگ یا PHISHING ، در این روش کلاهبردار سعی می کنه شما رو به وارد کردن اطلاعات بانکی یا شخصی در یک صفحه جعلی قانع کنه یعنی رسید بانکی جعلی و ساختگی ، لینک های شبیه درگاه پرداخت ، پیامک های رسمی نما ، ... همه ابزار این روشند. اما نشانه های این روش : 

1) لینک های عجیب و ناشناس یا مشابه اصل ( مثل این روز ها پیام های شکایت از شما ( در قوه قضاییه)) 

2) پیام های اضطرابی مثل حساب شما مسدود شد و ... 

3) رسید های بانکی تقلبی 

و درواقع کلاهبردار خودش را جای یک نهاد معتبر جا می زند تا قربانی را مجبور کند تا شماره کارت ، رمز دوم ، رمز های یکبار مصرف ، شماره تلفن همراه یا به یک لینک جعلی مراجعه کند و هدف همیشه سرقت اطلاعات حساس است 

سناریو معروف : کارت بانکی شما به دلایل امنیتی مسدود شد. برای فعال سازی روی لینک زیر کلیک کنید است یا ... و همه چیز کاملا واقعی و وقتی قربانی  اطلاعات را وارد می کند اطلاعات به کلاهبردار می رسد و ظرف 30 ثانیه با رمز پویا از حساب برداشت می شود. این مدل کلاهبرداری آن قدر گسترده بود که بانک مرکزی مجبور شد کمپین آموزشی راه بیندازد.

در ایران و در پلتفرم های دیوار ، شیپور یا پیج های اینستاگرامی فروشندگان زیاد قربانی می شوند البته امروزه مواردی هم دیده شده خود این افراد با پیام های فریبنده شما فریب را می دهند. 

سناریو : خریدار می گوید پول واریز کردم و یک رسید کاملا واقعی می فرستد ک شماره مرجع ، زمان ، لوگوی بانک و همه چیز واقعی به نظر می رسد ، فروشنده کالا را ارسال می کند و بعد متوجه می شود اصلا پولی واریز نشده و رسید فقط یک عکس فتوشاپ شده بود این روش متاسفانه هنوز هر روز قربانی می گیرد.

پس فیشینگ فقط یک لینک جعلی نیست بلکه یک فرایند فریب است و در ایران بیشتر با پیامک و درگاه پرداخت قلابی انجام می شود، رسید بانکی جعلی یکی از ساده ترین اما موثرترین روش های فیشینگ است و همیشه قبل از اعتماد ، ورود پول به حساب را چک کنید ( رد پول خودتون رو داشته باشید) فقط نگاه کردن به عکس رسید کافی نیست!!! 

در دنیایی که سرعت پیشرفت تکنولوژی از سرعت آگاهی مردم بیشتر شده ، کلاهبرداری ها هم هوشمندتر ، پیچیده تر و حرفه ای تر شده اند. از پانزی های مدرن گرفته تا رمزارزهای قلابی و فیشینگ های بانکی ; همه یک نقطه مشترک دارند:

{ آن ها روی " اعتماد " شما سرمایه گذاری می کنند نه روی ارزش واقعی }

امروز هر کسی می تواند با یک وب سایت زیبا ، یک توکن ساختگی ، چند رسید قلابی و یک لینک رفرال ، خود را جای یک پروژه رسمی و ارزشمند جا بزند. اما واقعیت این است که هیچ سود تضمینی ، هیچ رشد عجیب ، و هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک واقعی وجود ندارد!!! 

دانش،آگاهی و دقت، تنها سلاح هایی هستند که می توانند جلوی این مدل کلاهبرداری ها را بگیرند. هدف از نوشتن این مطلب این نیست مردم را بترسانیم; هدف این است که هر کس قبل از اعتماد کردن ، قبل از انتقال پول ، و قبل از کلیک کردن روی یک لینک یک بار مکث کند و فکر کند. 

در نهایت : 

هیچ راه میان بری برای ثروت وجود ندارد ، هر جا سود بیش از حد معمول دیدید ، هر جا همه چیز " بی نقص " و " تضمینی " بود و هر جا از شما خواستند سریع تصمیم بگیرید از اون جا فرار کنید ( دور بشید ) !!! 

امیدوارم از این پست خوشتون اومده باشه.